與哈薩克斯坦Halyk銀行簽署股權(quán)買賣備忘錄、7個工作日完成青海“烏瑪”高速貸款合同從發(fā)起授信到總行信審的全流程、實現(xiàn)云南省“契約制基金+政府采購協(xié)議”模式從0到1的突破、牽頭為中國化工集團(tuán)收購瑞士先正達(dá)集團(tuán)500億美元交易提供融資服務(wù)……

    堅定前行于“一帶一路”，傳承古往今來的商貿(mào)佳話，擁有國際化、多元化基因的中信銀行近年來向境內(nèi)外展現(xiàn)了產(chǎn)融結(jié)合服務(wù)國家戰(zhàn)略的成功范例。

    截止到2016年年末，中信銀行“一帶一路”儲備項目已獲表內(nèi)授信批復(fù)145個，批復(fù)金額952億元，行業(yè)分布以公路、城市軌道交通等基礎(chǔ)設(shè)施、能源開發(fā)、城市燃?xì)夤��?yīng)、城鎮(zhèn)化建設(shè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高端裝備制造業(yè)等為主。

機(jī)構(gòu)網(wǎng)點“內(nèi)外開花”  重兵布局“一帶一路”

    胸有丘壑，目有山川。

    金融基礎(chǔ)設(shè)施是資金互聯(lián)互通的橋梁。因此，對于商業(yè)銀行來說，服務(wù)“一帶一路”，除了制定綜合戰(zhàn)略規(guī)劃，自然還需要機(jī)構(gòu)網(wǎng)點布局先行。數(shù)據(jù)顯示，截至去年年底，共有9家中資銀行在“一帶一路”沿線26個國家設(shè)立了62家一級分支機(jī)構(gòu)，中信銀行自然也在其中扮演著重要角色。

    自中信集團(tuán)2015年上半年實施支持“一帶一路”建設(shè)戰(zhàn)略以來，中信銀行作為集團(tuán)下屬的核心金融平臺之一，認(rèn)真貫徹國家戰(zhàn)略方針和集團(tuán)決策部署，明確政策導(dǎo)向，搶抓市場機(jī)遇，強(qiáng)化組織推動，擴(kuò)大網(wǎng)點布局，提升金融服務(wù)，加強(qiáng)集團(tuán)協(xié)同，“一帶一路”戰(zhàn)略落實卓有成效。

    中信銀行已于2015年4月份成立倫敦代表處。此外，2015年7月份，現(xiàn)任中信銀行董事長、時任行長李慶萍率代表團(tuán)訪問哈薩克斯坦，與金融監(jiān)管部門政要和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)等就能源、建設(shè)、金融等領(lǐng)域展開了深入交流，并達(dá)成了一系列金融投資合作意向。2016年11月初，李慶萍再次訪哈并簽署收購Altyn銀行股權(quán)備忘錄，從而邁出了中信銀行海外收購及“一帶一路”金融合作的堅實一步。

    根據(jù)中信銀行戰(zhàn)略規(guī)劃中“走出去”的初步構(gòu)想，該行將發(fā)揮在國際貿(mào)易、跨境人民幣、外匯資金及國際結(jié)算等領(lǐng)域的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，積極布點海外，更好地服務(wù)于中資企業(yè)和中國居民的跨境金融需求。

    境外落子有條不紊，境內(nèi)布局自然更是水到渠成。中信銀行目前已經(jīng)在西安、蘭州、西寧、上海、廣州、福州、海口等絲綢之路沿線內(nèi)陸城市和沿海港口城市，設(shè)立了1000余家網(wǎng)點，占比超70%。2016年中信銀行新開業(yè)網(wǎng)點82家，其中67家新建于“一帶一路”18省份及相關(guān)重點城市，占比達(dá)82%。目前37家在建網(wǎng)點將于2017年陸續(xù)開業(yè)，其中24家位于北京、上海、廣州、深圳、天津、成都等“一帶一路”重點城市，占比65%。

拓展儲備優(yōu)質(zhì)信貸項目 舉全行之力支持資金融通

    兵馬未動，糧草先行。

    對于“一帶一路”建設(shè)而言，糧草自然就是資金。這是因為，“一帶一路”沿線大多是新興經(jīng)濟(jì)體和發(fā)展中國家，基礎(chǔ)設(shè)施投資率普遍較低，這也成為制約經(jīng)濟(jì)發(fā)展的瓶頸和沿線國家深化合作的薄弱環(huán)節(jié)�！耙粠б宦贰睉�(zhàn)略的推進(jìn)必將撬動沿線國家大批戰(zhàn)略性基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)，對資金的需求將會激增。據(jù)測算，未來五年，僅“一帶一路”沿線國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)累計投資額將達(dá)到數(shù)萬億美元量級。

    近年來，中信銀行積極拓展“一帶一路”沿線市場，加大優(yōu)質(zhì)信貸項目儲備力度，并在營銷資源配置、授信審批流程、信貸規(guī)模分配等方面給予必要支持。其中，中信銀行銀川分行27億元支持“烏瑪”高速公路建設(shè)的案例可謂商業(yè)銀行信貸投放支持“一帶一路”建設(shè)的經(jīng)典案例。

    寧夏作為古絲綢之路必經(jīng)之地，與“一帶一路”沿線諸多國家有著相近的風(fēng)俗習(xí)慣、源遠(yuǎn)流長的交流合作、歷史形成的傳統(tǒng)友誼，為推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)奠定了深厚的人文基礎(chǔ)。此外，寧夏的特殊地理位置，使其擁有天然的陸空優(yōu)勢，將在國家“一帶一路”戰(zhàn)略推進(jìn)過程中扮演重要的角色。2016年10月份，中信銀行銀川分行與寧夏交通廳成功簽訂27億元“烏瑪” 高速公路固定資產(chǎn)項目貸款合同，專項用于烏海至瑪沁公路寧夏境青銅峽至中衛(wèi)段項目建設(shè)。隨后，中信銀行開啟綠色通道，僅用7個工作日就完成了從發(fā)起授信到總行信審的全流程審批，以極高的工作效率贏得了客戶的認(rèn)可。

    當(dāng)然，“烏瑪”高速信貸投放案例也僅僅是中信銀行“一帶一路”成功范例中的一個。截止到2016年年末，中信銀行“一帶一路”儲備項目已獲表內(nèi)授信批復(fù)145個，批復(fù)金額952億元，行業(yè)分布以公路、城市軌道交通等基礎(chǔ)設(shè)施、能源開發(fā)、城市燃?xì)夤��?yīng)、城鎮(zhèn)化建設(shè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高端裝備制造業(yè)等為主。

同時，中信銀行積極推動出口信貸業(yè)務(wù)，支持中國企業(yè)“走出去”。一方面，修訂了出口信貸的業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，以適應(yīng)新形勢下中國企業(yè)參與“一帶一路”建設(shè)遇到的新情況和采取的新思路、新做法；另一方面，加大全行范圍內(nèi)的客戶營銷推動，并多次赴北京、浙江、山東、四川、重慶、安徽等地，與當(dāng)?shù)氐某隹谄髽I(yè)直接開展業(yè)務(wù)洽談，幫助企業(yè)設(shè)計融資方案，推動“一帶一路”項目的實施和落地。截至2017年3月份，中信銀行已立項“一帶一路”沿線國家出口信貸項目8個，涉及印尼、埃及等“一帶一路”國家,并不斷受理新的“一帶一路”沿線國家出口信貸項目。此外，中信銀行還與政策性銀行、國有銀行開展銀團(tuán)合作，積極開展出口信貸業(yè)務(wù)，通過中長期外幣貸款積極支持中國“走出去”。

    除了加大信貸投放這一傳統(tǒng)的產(chǎn)融結(jié)合手法，中信銀行還進(jìn)行了多種有效的創(chuàng)新，為“一帶一路”金融大動脈的資金融通提供值得借鑒的樣本。

    長期以來，地區(qū)公益性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)政府平臺融資存在融資難、推進(jìn)慢、模式單一等問題，使用傳統(tǒng)融資方式顯然無法滿足城市日益增長的發(fā)展建設(shè)需求及資金需求。2016年5月27日，中信銀行昆明分行“一帶一路昆明呈貢新區(qū)城市發(fā)展基金”項目成功落地。該項目是云南省首單采用“契約制基金+政府采購協(xié)議”模式的結(jié)構(gòu)化融資項目，契約制基金具有投資靈活、通道成本低廉等優(yōu)勢，屬于專業(yè)性極強(qiáng)的創(chuàng)新型融資產(chǎn)品。在沒有任何可參考先例的情況下，中信銀行與昆明市政府、呈貢新區(qū)政府積極配合、齊心協(xié)作，實現(xiàn)了云南省“契約制基金+政府采購協(xié)議”模式從0到1的突破，對呈貢新區(qū)乃至全省地方性債務(wù)問題和城市發(fā)展融資缺口問題具有重要借鑒意義，更是實現(xiàn)“一帶一路”戰(zhàn)略規(guī)劃中由云南輻射東南亞的重要一步。

    作為支持“一帶一路”建設(shè)的核心要素及重要舉措，中信銀行設(shè)立“一帶一路”基金，支持沿線基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。該基金注冊地在天津以有限合伙形式搭建，由中信銀行下屬私募基金管理公司作為基金管理人，首期規(guī)模200億元。截至2017年1月末，中信銀行“一帶一路”基金，創(chuàng)設(shè)規(guī)模達(dá)千億元，已有效支持了廣州、杭州等12個“一帶一路”重點城市的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，投向行業(yè)涵蓋軌道交通、城市有機(jī)更新、棚戶區(qū)改造、新農(nóng)村建設(shè)和生態(tài)文化五大領(lǐng)域，得到當(dāng)?shù)卣�府的高度認(rèn)可。

    此外，中信銀行充分發(fā)揮集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢，與同屬于中信集團(tuán)的“兄弟連”合作設(shè)立了海外“一帶一路”主題基金。中信銀行全資子公司信銀投資聯(lián)合中信證券國際在香港發(fā)起設(shè)立以海外業(yè)務(wù)為主的信銀“一帶一路”基金，基金總規(guī)模5億美元，主要用于投資中國及“一帶一路”區(qū)域中的東盟國家的基建、能源、交通及伴隨而來的金融、消費等行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。在基金投資策略方面，計劃不超過基金總規(guī)模的20%投資于中國區(qū)項目，40%投資于“一帶一路”區(qū)域中的東盟國家項目，海外其余地區(qū)為40%。具體投向方面，計劃50%投資于基建行業(yè)，包括公路橋梁、高速公路、港口、機(jī)場、住宅、能源及通訊行業(yè)；50%投資于其他伴隨大基建概念的消費品、金融及科技行業(yè)。

踐行綜合融資服務(wù)理念 樹立國際化服務(wù)標(biāo)桿

    生而不同，自然卓爾不凡。

    為了實現(xiàn)綜合融資服務(wù)的戰(zhàn)略愿景，天生具備國際化基因的中信銀行近年來持續(xù)豐富金融服務(wù)產(chǎn)品體系，積累了豐富的項目成功經(jīng)驗，已具備向國家“一帶一路”戰(zhàn)略和國內(nèi)企業(yè)“走出去”重大項目提供綜合融資服務(wù)的能力。

    例如，在跨境并購方面，中信銀行牽頭為中國化工集團(tuán)收購瑞士先正達(dá)集團(tuán)500億美元交易提供融資服務(wù)，牽頭為珠海艾派克科技股份有限公司34.8億美元收購美國利盟公司提供融資服務(wù)；在海外債券承銷領(lǐng)域，充分發(fā)揮信銀投資海外發(fā)債1號牌的牌照優(yōu)勢，分別為江蘇瀚瑞投資控股有限公司及丹陽投資集團(tuán)有限公司在海外發(fā)行3億美元債券提供了承銷服務(wù)，并儲備了一批優(yōu)質(zhì)境內(nèi)企業(yè)赴海外發(fā)債的重點項目；在項目融資領(lǐng)域，積極為“一帶一路”沿線國家的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)重點項目提供融資服務(wù)，聯(lián)合中信建設(shè)積極介入英國皇家阿爾伯特港商業(yè)房地產(chǎn)一期開發(fā)建設(shè)2.125億英鎊項目。

    中信銀行加速構(gòu)建全球金融服務(wù)體系，將“走出去”、“一帶一路”金融服務(wù)作為戰(zhàn)略重點。目前已與“一帶一路”沿線的55個國家共計554家代理行建立有雙邊密押關(guān)系，其中在東盟地區(qū)和西亞地區(qū)的代理行數(shù)量較為集中，分別有196家及131家，其次為南亞、中東歐地區(qū)和獨聯(lián)體國家，分別有76家、75家及58家，另外在中亞及蒙古共計有18家。

    中信銀行在“一帶一路”地區(qū)開展有國際業(yè)務(wù)合作往來，合作品種以結(jié)算類產(chǎn)品如單證和匯款業(yè)務(wù)為主，并有保函、福費廷等融資類產(chǎn)品合作。2016全年，該行在“一帶一路”國家地區(qū)共計發(fā)生近195億美元國際業(yè)務(wù)項下合作量，其中東盟國家140億美元，占比72%，西亞國家23億美元，占比12%，南亞國家18億美元，占比9%，獨聯(lián)體、中東歐、中亞及蒙古合計14億美元，占比7%。

此外，涉外保函業(yè)務(wù)作為支持“一帶一路”建設(shè)的重要金融工具，是中信銀行國際業(yè)務(wù)的重點方向，2016年，該行為“一帶一路”相關(guān)國家開出涉外保函13.6億美元。

2017年是中信銀行成立30周年。 30年來，中信銀行始終緊跟時代發(fā)展與行業(yè)創(chuàng)新的主旋律，踐行“以客戶為中心”的服務(wù)理念，瞄準(zhǔn)中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級過程中的金融需求，主動作為、不斷創(chuàng)新，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展源源不斷地輸送金融血液，成為中國改革開放建設(shè)中最直接的見證者、參與者和推動者。